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下一场金融危机 加拿大和中国将成最高风险国

2017-3-9 14:42|

下一场金融危机 加拿大和中国将成最高风险国


世界顶级金融机构国际清算银行(Bank for International Settlements,简称BIS),在其最新发表的报告中警告,加拿大和中国将成为全球面临金融危机风险最高的国家。





国际清算银行(BIS)是致力于国际货币政策和财政政策合作的国际组织,主要由60个国家和地区的中央银行或金融管理局组成,通常被称为“央行中的央行”,其董事会成员包括前加拿大央行行长、现任英格兰央行行长Mark Carney


BIS近日发布的季度报告称,根据信贷、房价与GDP的比率,以及预期利率上调等因素,包括加拿大和中国在内的一些国家已经出现金融危机的初步警告性征兆。



信贷缺口异常高


该报告指出,自20169月以来,加拿大与亚洲一些国家的信贷缺口(即信贷占国内生产总值的比率)在扩大。


在去年秋季的报告中,加拿大被认为是发达国家中,信贷占国内生产总值比率最高的国家。今年的最新报告更是指出,加拿大异常高的信贷缺口将威胁到本国的银行系统。


根据报告,加拿大信贷占国内生产总值比率上升至17.4%,这一指标超过10%就会被认为过高,受到密切监视。而中国的信贷缺口比加拿大更高,达到了26.3%

报告特别指出,全球三分之二的银行业危机,都是发生在信贷缺口超过10%之后的第三年。




该报告也表示,该指数并不代表加拿大或其他高负债率的国家一定会出现金融危机。这还要看各国的具体情况,包括利率、借债人的行为等。不过,债务水平过高,会导致经济更易受负面冲击的影响。


此外,报告还发现,如果利率上升250个基点,加拿大借债人的负债额将成为全球第二高,仅次于中国。



加拿大经济


加拿大中央银行在2016年低的年度报告中特别指出国家金融体系中的关键性脆弱因素,包括家庭债务过高,房地产市场不平衡,以及固定收入市场流动性不足。





加拿大过高的房价一直被认为是导致家庭债务增长的主要原因,市场普遍质疑,一旦利率从长期低位回升,消费者是否有能力应付全部的负债。不过,加拿大央行也表示,政府去年推出的房屋按揭新规将可以缓和这些脆弱因素。


BIS的报告也警告,全球经济的增长越来越依重消费者的支出,如果这种支出是由债务支撑的,将导致经济放缓。


加拿大从上一次金融危机中复苏,主要就是依赖消费的拉动,目前加拿大家庭债务水平已经升至七大工业国家之首。



中国经济


彭博社行业研究(Bloomberg Intelligence )的首席亚洲经济学家欧乐鹰(Tom Orlik)表示,中国经济的增长主要受快速增长的信贷所驱动。


穆迪分析特别建模组的主管马洛内(Samuel Malone)就对全球最大型银行的规模、脆弱性和相互关联性进行了研究,他的结论是,中国的东南亚邻国,特别是新加坡,是直接风险敞口最大的国家。而中国的影子银行系统规模大,该系统的损失可能会迅速传导至传统银行系统。




BIS的首席经济学家比特(Willem Buiter)在接受专访时则表示,他相信中国政府部门拥有必要的手段来阻止危机的全面爆发。



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